Por Equipe de Pesquisa Empregos.com.br · Atualizado em 24 de agosto de 2026
O que faz o Assessor de Investimentos?
O Assessor de Investimentos orienta pessoas físicas e jurídicas na escolha de produtos como renda fixa, fundos, ações e previdência, sempre de acordo com o perfil de risco e os objetivos financeiros de cada cliente.
Acompanha a carteira ao longo do tempo, propondo ajustes conforme o cenário de mercado muda e mantendo o relacionamento próximo para reter e ampliar a base de clientes.
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Como se tornar Assessor de Investimentos?
Graduação em economia, administração ou engenharia é valorizada, embora não seja obrigatória. A certificação da CVM para assessoria de investimentos (AAI) é exigida por lei, muitas vezes complementada pela CPA-10 ou CPA-20 da ANBIMA.
É comum começar em corretoras ou escritórios de agentes autônomos, construindo uma carteira própria de clientes com o tempo.
Quais os tipos de Assessor de Investimentos?
Há o assessor autônomo, vinculado a um escritório de agentes; o assessor interno de corretora ou banco de investimento; o assessor voltado a clientes private ou de alta renda; e o assessor de investimentos para pessoa jurídica, que atende tesourarias de empresas.
Quais competências o Assessor de Investimentos precisa ter?
Conhecimento amplo de produtos financeiros e de mercado é a base do trabalho, junto da capacidade de construir e manter relacionamento de confiança com o cliente. Comunicação clara sobre risco e rentabilidade e disciplina para acompanhar o cenário econômico continuamente completam o perfil.
Quais os desafios do Assessor de Investimentos?
Construir uma carteira de clientes em um mercado competitivo é o primeiro grande desafio. Lidar com a reação emocional dos clientes em momentos de perda, manter-se em conformidade com as regras da CVM e equilibrar o comissionamento com o melhor interesse do cliente também exigem maturidade profissional.
Qual a diferença entre Assessor de Investimentos e Analista de Produtos de Investimentos?
| Aspecto | Assessor de Investimentos | Analista de Produtos de Investimentos |
|---|---|---|
| Foco | Relacionamento direto e recomendação ao cliente | Estruturação e avaliação técnica dos produtos |
| Contato com o cliente | Direto, na relação com o investidor | Indireto, via áreas comercial e de assessoria |
| Certificação exigida | Certificação CVM (AAI) obrigatória | Certificações técnicas (CPA-20/CGA/CFA) |
O Assessor de Investimentos atua na ponta, recomendando produtos diretamente ao cliente, enquanto o Analista de Produtos de Investimentos trabalha na estruturação técnica que sustenta essa oferta.
Modelo de descrição de vaga para Assessor de Investimentos
Resumo do cargo
Buscamos Assessor de Investimentos certificado para atender clientes e recomendar produtos financeiros adequados ao perfil de cada um.
Responsabilidades
- Prospectar e atender clientes pessoa física e jurídica em investimentos
- Recomendar produtos financeiros conforme o perfil de risco do cliente
- Acompanhar carteiras e propor rebalanceamentos
- Manter-se atualizado sobre o cenário econômico e os produtos do mercado
Requisitos
- Certificação CVM para assessoria de investimentos (AAI)
- Certificação CPA-10 ou CPA-20 da ANBIMA
- Superior completo (diferencial)
- Perfil comercial e analítico